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國民ETF連結基金

ETF連結基金-小教室

Q1:什麼是ETF連結基金?

ETF連結基金(Feeder Fund)是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的。

ETF連結基金不只是基金,是便利投資人取得ETF的解決方案,就如同一個可口的甜甜圈,灑上新鮮可口風味獨特的調味,就是全台首發國民ETF連結基金!!

Q2:ETF連結基金主要投資哪些?

ETF連結基金(Feeder Fund)」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,其他的交易部位包含證券相關商品、短期相關工具(如RP)…等,就如同一杯香濃摩卡咖啡,同時擁有不同風味,令人振奮精神!!

Q3:國民ETF連結基金的價格跟國民ETF一樣嗎?

不一樣喔!國民ETF連結基金不是掛牌交易的基金,所以買賣價格是依據基金淨值計算。就像大家都說我們長得很像,但我們可是不一樣!!

Q4:國民ETF連結基金的淨值或報酬率跟ETF一樣?

不一樣唷!!國民ETF連結基金的各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標,惟仍可能因(1)基金應負擔之費用;(2)投資主基金之比重未達淨資產100%;(3)期貨交易等因素影響,使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異。

Q5:「國民ETF連結基金」要去證券公司開戶才能買賣?

不需要!「國民ETF連結基金」就如同一般基金公司或是銀行銷售的基金一樣,申購與贖回的規則也都與一般境內共同基金沒有差異!!

Q6:交易國民ETF連結基金有哪些費用要支付?

申購或贖回「國民ETF連結基金」與一般共同基金一致,會有申購手續費、基金經理費與保管費等。但是「國民ETF連結基金」投資在主基金的部分是不會另外收取經理費的,所以不會有重複收取經理費的問題唷!但基於保管作業需要,仍會酌收基金保管費。

Q7:ETF連結基金可單筆申購也可定時定額扣款嗎?

「ETF連結基金」其實就如同一般共同基金,所以是可以單筆申購也可以定時定額扣款。如果透過元大投信網站或APP更可以享受扣款日期自訂、自動加減碼、自動損益出場…等功能,還有包含薪資理財等等,歡迎透過元大投信申購。

Q8:國民ETF連結基金配息方式和國民ETF一樣嗎?

不一樣唷!!國民ETF連結基金資產僅90%以上投資於一檔ETF,所以,每年配息方式將依主基金實際配息的頻率及比例而定,且配息金額為主基金評價後才能決定。

Q9:誰適合買國民ETF連結基金?

不論您是投資新手、理財高手、小資族、待退休族或高資產族,「國民ETF連結基金」的各子基金,能配合您的投資偏好方式,量身打造適合自己的交易規劃,或是納入現有的資產配置池,與其他共同基金一起建構個人化的投資組合配置,分散風險提升投資效益,一起實現您的財富夢想!!

Q10:國民ETF連結基金只有配息型嗎?

ETF連結基金特別設計累積不配息與配息兩個級別,不管是需要現金流的客戶,或是想將配息累積再投資的客戶,都可依自己需求自由選擇。

Q11:國民ETF連結基金要如何做資產配置??

若依投資人的投資偏好取向可在核心部位的配置做出調整,想參與台灣整體發展的投資人可投資元大台灣50ETF多一些,而偏愛存股的投資人則可傾向元大高股息ETF多一些。另外,若依照投資人的風險偏好,可在核心部位與靈活配置間做出調整,屬性積極的投資人可以相對提高靈活配置的配置比重,配合市況以元大富櫃50作ETF為攻擊部位。

Q12:投資人的新選擇「國民ETF連結基金」,有別於國民ETF之處?

國民ETF連結基金提供更多元的投資策略,不論是依照風險偏好,運用各子基金的波動度來做好靈活配置;或是兼具資本利得和息收,來達到存股概念,為自己的退休規劃做好準備,國民ETF連結基金都可以助一臂之力!!

Q13:國民ETF連結基金的創新優勢是什麼?

全台首發「國民ETF連結基金」,即一般共同基金,可透過定期定額方式,每筆最低申購金額只要3000元起就可投資*,投資人不需要再多開立證券帳戶,就可直接買與主基金高度相關的基金;另外,同時推出累積不配息與配息兩個級別,不管是需要現金流的客戶,或是想將配息累積再投資的客戶,都可依自己需求自由選擇。,讓財富自由夢想不再那麼遙遠!!

資料來源:元大投信整理,2019/03。*以元大投信網站為例,單筆最低申購金額為新台幣1萬元、定期定額最低申購金額為新台幣3千元。詳細內容請參閱公開說明書。

Q14:想要旅行? 想要子女教育金?想要累積夢想基金?

可以透過定期定額計畫投資國民ETF連結基金,投資門檻低,透過時間魔法來積沙成塔,再搭配單筆加碼,累積預設的夢想基金或旅行基金,同時,也可選擇不配息級別機制,讓您配息累積再投資,快速把所有想要的連起來,存到人生的美好夢想!!

資料來源:元大投信整理,2019/03。

Q15:國民ETF連結基金如何做為累積退休金的工具?

不論距離人生退休還有多少時間,國民ETF連結基金都可以滿足不同階段的你;隨退休時間靠近,投資組合穩定度應逐步提升,漸漸降低較具風險性的靈活位配置,也可以將核心部位的配置由參與市場成長的比重,調整改為息收需求移動,為退休生活創造息收現金流!!

Q16:國民ETF連結基金的銷售機構有哪些呢?

銷售機構:
中國信託商業銀行股份有限公司、元大商業銀行股份有限公司、元大證券股份有限公司、丹尼爾證券投資顧問股份有限公司、元富證券股份有限公司、日盛國際商業銀行股份有限公司、日盛證券股份有限公司、永豐商業銀行股份有限公司、兆豐證券股份有限公司、保證責任高雄市第三信用合作社、高雄銀行股份有限公司、國票綜合證券股份有限公司、基富通證券股份有限公司、第一金證券股份有限公司、統一綜合證券股份有限公司、凱基證券股份有限公司、渣打商業銀行股份有限公司、華南商業銀行股份有限公司、瑞興商業銀行股份有限公司、群益金鼎證券股份有限公司、臺中市第二信用合作社、臺灣土地銀行股份有限公司、臺灣中小企業銀行股份有限公司、臺灣銀行股份有限公司