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元大優質收益成長多重資產基金(本基金之配息來源可能為本金)

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投資最美好的時代來了！也是最波動的時代

隨著AI潛力從美國擴向全球，俯拾皆是投資機會，但近年波動風險同時上升，如何調適高成長+高波動新常態成投資焦點

AI漲勢擴散！美國走向全球
AI漲勢擴散！美國走向全球，近三年除美國股市外，日本股市、台灣股市及韓國股市累積報酬率均有成長，其中以韓國股市2024年的-8%成長至2026年的57%最為顯著。
成長風險並行 機會快速變化
成長風險並行機會快速變化，2024年美股七巨頭以累積報酬率69%領先全球國防產業、半導體產業及美國能源股，2026半導體產業累積報酬率則超越美股七巨頭。
高成長+高波動 市場新常態
高成長+高波動已成為市場新常態，每年發生重大風險事件時，例如日圓大漲、對等關稅、美伊戰爭等，標普500 VIX波動率指數皆有明顯上升。
資料來源：彭博資訊，2024/1/1-2026/7/31。美國股市係以標普500指數為代表，日本股市以東證指數為代表，台灣股市以台灣加權股價指數為代表，南韓股市以KOSPI指數為代表，美股七巨頭以彭博七巨頭指數為代表，全球國防產業以NYSE FactSet全球航太與防衛科技指數為代表，半導體產業以費城半導體指數為代表，美國能源股以標普500能源類股指數為代表。指數報酬率非指基金報酬率，投資人不可直接投資指數。累積報酬率為含息報酬率，指利用股市或產業標的所計算之投資報酬率中，以原幣投資未計交易成本，包含股息再投資之報酬。

進擊版收益成長：重成長+廣收益+找優質 全面出擊！

除了積極追求股票的成長，搭配債券結合常態性掩護性買權，與靈活布局ETF來提升收益，打造收益成長新解方

基金投資配置示意圖，主要配置為股票搭配債券(結合常態性掩護性買權)與ETF，追求高成長投資機會的同時增加潛在收益，並強化掌握多元收益來源。
*垃圾債為非投資等級債券的俗稱。資料來源：基金公開說明書、元大投信整理。本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。本基金採用掩護性買權策略，收取權利金收入，但可能犧牲部分上漲機會，影響基金淨值表現。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。所提及之投資資產僅為說明之用，不代表本基金必然投資，亦不代表任何金融商品之推介或建議，無特定推薦意圖。投資人申購基金係持有基金受益憑證，非本文提及之投資資產或標的。以上僅為預估之投資策略或配置，未來實際投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟狀況而定。
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打破大市值：嚴選TOP動能 布建高成長戰力

基金突破聚焦大型科技股的投資框架，精選高成長動能的趨勢受惠股，全面網羅科技新時代的潛力機會

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關注產業

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*指毛利率、營業利益率和淨利率，實際選股流程不限於此標準，僅為舉例之用。資料來源：元大投信整理。以上篩選指標及關注產業僅為舉例之用，本基金實際布局將綜合評估廣泛指標，並視市況靈活調整。所提及之投資資產不代表基金必然投資，亦不代表任何金融商品之推介或建議，無特定推薦意圖。投資人申購基金係持有基金受益憑證，非本文提及之投資資產或標的。以上僅為預估之投資策略或配置，未來實際投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟狀況而定。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

特定機會來臨！ETF快狠準掌握

基金除了核心部位追求科技成長，衛星布局也不放過其他機會，主要運用ETF靈活布局，快速掌握特殊機會財

舉例
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布局
ETF
好處

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債券掩護性買權 增加權利金收入

掩護性買權=持有標的物(例如債券)+賣出買權，賣出選擇權有權利金收入(像收租)，大漲時會限制漲幅(賣出買權)。
情境
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資料來源：元大投信整理。本基金採用掩護性買權策略，收取權利金收入，但可能犧牲部分上漲機會，影響基金淨值表現。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。以上說明不代表基金實際獲利與配息之保證，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

過去的收益成長策略重視高收益，新思維因應投資機會爆發，除了積極追求股票成長，同時搭配高品質資產來強化潛在收益

收益來源包含：股票資本利得、ETF投資收益、美國公債、權利金收入(債券掩護性買權)，並搭配靈活調整投資配置、股票配置上限最高70%。

當債市多空不明，是有利掩護性買權的布局時機，其中，長天期美國公債因天期長，波動大，賣出買權收取的權利金也較高，為基金布局較為關注的投資標的

存續時間
波動度
權利金收益率
債券殖利率
合計收益率
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不同債券結合掩護性買權策略的比較舉例
權利金收益率、債券殖利率、合計收益率非指基金配息率或報酬率

不投資垃圾債* 於重大風險時 轉為美國公債抗波動

美國公債本身為避險資產，於重大風險發生時，往往有較佳的抗震表現，有機會提供比純股票更好的風險管理效益

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3大產品優勢

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計價幣別包含新台幣、美元及日圓，且每種幣別另分為1. A(累積)類型、2. B(配息)類型、3. NA-(累積)後收型、4. NB-(配息)後收型，四種類型。
資料來源：元大投信整理。本基金採用掩護性買權策略，收取權利金收入，但可能犧牲部分上漲機會，影響基金淨值表現。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金成立後由本金支付配息之相關資料，將揭露於元大投信官網。基金淨值可能因市場因素上下波動，於配息時需一併注意基金淨值之波動。所提及之投資資產僅為說明之用，不代表本基金必然投資，亦不代表任何金融商品之推介或建議，無特定推薦意圖。投資人申購基金係持有基金受益憑證，非本文提及之投資資產或標的。本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。以上僅為預估之投資策略或配置，未來實際投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟狀況而定。

基金投資配置

投資區域配置

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投資產業配置

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前 10 大投資標的

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資料日期：{{ fundList[0].data.fund.top10Date }}。本配置為目前本基金之實際布局，不代表基金必然投資，未來投資將依公開說明書規範及當時市場環境與經濟現況而調整。投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。

基金小檔案

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公開說明書 簡式公開說明書

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資料來源：公開說明書。 風險報酬等級為本公司經依基金之投資策略、風險係數等因素整體綜合考量後，並參酌中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會「基金風險報酬等級分類標準」所訂，該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1-RR5五級，數字越大代表風險越高。惟此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：投資標的產業風險、信用風險、流動性風險、利率風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險，並斟酌個人風險承擔能力後辦理投資。上表係說明本基金A類型之經理費。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。*經理費/保管費按揭示比率逐日累積計算於淨值，不另外收取。

基金警語 　投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書

元大證券投資信託股份有限公司

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本公司兼營投顧的核准文號：96 年 7 月 30 日金管證四字第 0960039848 號函

【元大投信獨立經營管理】 投信公司製作之廣告文宣均遵守會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範，若將廣告文宣再編製作者，應以本公司所公開資料為主， 不得為誇大不實之內容且須留意本基金之風險平衡，另避免使用聳動之文字為標題。 本基金經金融監督管理委員會或其指定機構申請核准或申報生效，惟不表示本基金絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。 為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，基金不歡迎受益人進行短線交易。若受益人進行短線交易，經理公司將另洽收買回費用。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。有關基金的運用限制、投資風險、配息機制及投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。 投資人可向本公司及基金之銷售機構索取簡式公開說明書與公開說明書或至本公司網站(www.yuantafunds.com)查詢，亦可至公開資訊觀測站(mopsplus.twse.com.tw)下載公開說明書。經理公司應自本基金成立日滿九十日(含)起，按月於收益評價日（分別為1至12月每月最後日曆日）決定本基金各計價幣別配息型受益權單位應分配之收益金額，並於決定分配金額後，依本基金信託契約規定之時間進行收益分配。惟當月可分配收益其剩餘未分配部分，可併入次月可分配收益。經理公司得依收益情形自行決定本基金各計價幣別配息型受益權單位之每月收益分配金額，惟收益分配之金額可超出上述所列之可分配收益，故本基金各計價幣別配息型受益權單位之配息可能涉及本金。若經理公司對未來經濟展望改變或因極端市場變化，對基金相關收益產生影響時，得適時修正配息型各計價幣別受益權單位收益分配之金額。 基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金成立後由本金支付配息之相關資料，將揭露於元大投信官網。基金淨值可能因市場因素上下波動，於配息時需一併注意基金淨值之波動。本基金將常態性透過持有美國公債或全球股票之投資組合，同時賣出相對應部位之選擇權買權來架構出常態性掩護性買權策略。雖然稱為掩護性買權，但該策略並非不存在跌價風險。掩護性買權策略雖可創造權利金收入，但不保證基金最低收益，亦不保證不損失本金。此外，由於掩護性買權策略主要係賣出基金持有標的相對應之選擇權買權(sellcall)，並收取權利金收入，惟當履約標的價格上漲導致觸及履約價時，本基金可能必須因交易對手之請求，將履約標的進行現金或實物交割，屆時將導致基金淨資產價值之減損；同時買權之賣方將會限縮所持有標的資產價格上漲的潛在報酬（即持有標的資產市價超過履約價之部分）。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略，所可能產生之投資風險（詳見公開說明書）。本基金可能投資掩護性買權ETF，其透過持有標的資產同時賣出對應資產報酬的買權(SellCall)，從中收取選擇權權利金的方式來賺取額外收益，故當指數或對應之資產上漲超過履約價時，掩護性買權ETF將會犧牲所持有標的資產價格上漲的潛在報酬；當指數下跌時，掩護性買權ETF所持有之標的資產，將會承擔市場下跌的損失。掩護性買權ETF報酬仍可能無法完全追蹤其標的指數報酬造成追蹤誤差之風險。本基金得投資於具總損失吸收能力(TotalLoss-AbsorbingCapacity,TLAC)債券，且應符合經金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等級以上，投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十(不含)。若債券發行機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，故將可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動之情形，因此可能產生流動性風險、減記債券本金風險、債權轉換股權風險及債券條件變動之風險。若當發行機構發生破產或進入處置程序，會導致債券減少或取消利息及本金，在最差的情況下，將損失所有投資本金。投資於具總損失吸收能力債券之類型：金融債券【釋例說明】以摩根大通集團發行的主順位金融債券JPM4.0804/26/26(債券代碼：US46647PCZ71)為例，其債券基本架構與一般型債券無太大差異，僅該券次為具總損失吸收能力合格(TLACeligible)之債券，假設投資者擁有面值100美元的該債券，該債券的票面利率為4.08%，意即債券持有人每年領到4.08美元的利息，假設投資人持有三年，由於銀行經營不善，被主管機關判定無法繼續經營而進行破產清算，因避免損失波及銀行存款戶，觸發損失吸收機制，使該債券本金被迫減損100%，但投資人過去三年累積的債券利息收入為12.24美元，故投資人從買進TLAC債券到銀行無法繼續經營時整體損失為86.6美元，代表投資人所承擔之損失，將取決於該銀行是否無法繼續經營進行破產清算以及減損本金之比率。 本基金各類型受益憑證每受益權單位之申購價金包括發行價格、申購手續費及反稀釋費用，申購手續費及反稀釋費用由經理公司訂定。本基金新臺幣計價I類型受益權單位、美元計價I類型受益權單位及日圓計價I類型受益權單位僅限符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」始得申購，且僅限於透過經理公司申購。 受益人投資遞延手續費之各計價幣別NA類型受益權單位及各計價幣別NB類型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依受益人持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型受益憑證相同，亦不加計分銷費用，按受益人原始申購價金或買回價金孰低者，乘以下列比率計算持有期間一年者（含）以下：2%；持有期間超過一年而在二年（含）以下者：1.5%；持有期間超過二年而在三年（含）以下者：1%；持有期間超過三年者：0%。 投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。本基金為多幣別計價之基金，並分別以新臺幣、美元及日圓做為計價貨幣，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之；日圓計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以日圓為之。如投資人以其他非該類型計價級別之貨幣換匯後投資者，須自行承擔匯率變動之風險，當該類型計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。受益人不得申請於經理公司所經理同一基金或不同基金新臺幣計價受益權單位與外幣計價受益權單位間之轉換。

［ 洗錢防制宣導警語 ］ 一、防杜非法洗錢，保障自身財產安全。二、開戶審查做得好，客戶權益有保障。三、自己權益要顧好，淪為人頭累累累！

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期間

開放預購：
2026/06/18(四) 09:00 – 2026/07/07(二) 23:59

正式募集期間：
2026/07/08(三) 00:00 – 2026/07/14(二) 16:00

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手續費

元大投信僅銷售A(累積)類型、B(配息)類型，線上、紙本手續費皆為1.2%。

注意事項

預購期間為2026年6月18日09時00分至2026年7月7日23時59分止，預購款項統一於募集首日（2026年7月8日）扣款。募集期間依實際申購日扣款，申購人務必確認扣款帳戶餘額是否足夠，以免扣款失敗。

證券

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銀行

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投顧

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若您為上述指定證券商或銀行客戶，可與該銷售機構洽詢申購，申購方式及費率依各銷售機構而定。